Votre avenir financier mérite une attention personnalisée
Depuis 2019, j'accompagne les familles nantaises dans leurs décisions financières importantes. Chaque situation étant unique, mes conseils s'adaptent à vos objectifs réels.
Une approche qui privilégie la compréhension avant tout
Trop souvent, les conseils financiers restent abstraits ou inadaptés. Mon expérience m'a appris qu'une stratégie n'est efficace que si elle correspond vraiment à votre situation familiale et professionnelle.
- Analyse complète de votre situation patrimoniale actuelle
- Identification des opportunités d'optimisation fiscale
- Stratégies de placement adaptées à votre profil de risque
- Accompagnement dans vos projets immobiliers
- Préparation personnalisée de votre retraite
- Suivi régulier et ajustements selon l'évolution de vos besoins
Comment nous travaillons ensemble
Chaque collaboration commence par une compréhension approfondie de vos objectifs. Voici les étapes qui rythment notre partenariat.
Diagnostic patrimonial
Premier rendez-vous d'une heure et demie pour analyser votre situation actuelle : revenus, charges, patrimoine existant, projets familiaux. Cette étape détermine nos priorités d'action.
Stratégie personnalisée
Présentation d'un plan d'action détaillé avec plusieurs scénarios. Je vous explique les avantages et contraintes de chaque option pour que vous puissiez décider en connaissance de cause.
Suivi et ajustements
Rendez-vous trimestriels pour évaluer les performances et adapter la stratégie aux changements de votre situation personnelle ou de l'environnement économique.
Maxence Dubreuil
Conseiller en gestion de patrimoine
Nos domaines d'expertise principaux
Optimisation fiscale et patrimoniale
Réduction de l'impôt sur le revenu grâce aux dispositifs Pinel, Malraux, déficit foncier. Stratégies de transmission familiale pour minimiser les droits de succession. Optimisation de la fiscalité des dirigeants d'entreprise. Un client récent a économisé 18 000€ d'impôts annuels en restructurant ses investissements locatifs.
Constitution de revenus complémentaires
Préparation active de la retraite avec des placements diversifiés : assurance-vie, PER, investissement locatif, actions. Calcul précis des revenus nécessaires selon votre niveau de vie souhaité. Une approche qui commence idéalement 15-20 ans avant le départ en retraite pour maximiser l'effet des intérêts composés.
Accompagnement des projets immobiliers
Financement optimal de votre résidence principale ou de vos investissements locatifs. Négociation des conditions bancaires, montage juridique des SCI, analyse de rentabilité des biens. Nous travaillons avec un réseau de partenaires à Nantes : notaires, courtiers, syndics, pour sécuriser vos acquisitions.
Prêt à faire le point sur votre situation ?
Le premier rendez-vous permet de définir ensemble vos priorités. Aucun engagement, juste une analyse claire de vos possibilités d'amélioration.
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